KI-gestützte Entwicklung und AWS-basierte FinTech-Plattform für Kafene
Vention unterstützte den Aufbau der zentralen Produktfunktionen von Kafene von Grund auf. Der Leistungsumfang umfasste eine Echtzeit-Engine für Risiko-Scoring und Kreditentscheidung, den Marktplatz „Kafene Shop“, Partnerschaften mit Aggregatoren, IVR-Automatisierung sowie ein maßgeschneidertes System zur Vertragserstellung.
Ein dediziertes Team wurde im Zuge der Weiterentwicklung der Plattform von zwei auf sieben Ingenieure skaliert. KI-gestützte Entwicklungsprozesse steigerten die Effizienz im Engineering um 15 bis 20 % und ermöglichten langfristig konsistente, qualitativ hochwertige Feature-Releases.
Über den Kunden
Kafene ist ein FinTech-Startup, das Einzelhändlern ermöglicht, flexible Lease-to-Own-(LTO)-Finanzierungen anzubieten. Die Plattform stellt Funktionen für Echtzeit-Kreditprüfung und Zahlungsabwicklung bereit und erlaubt es Händlern, Kunden mit unterschiedlichsten Bonitätsprofilen zu bedienen – auch solche mit geringer oder fehlender Kredithistorie.
Projektdetails
Als Kafene im November 2022 Vention beauftragte, suchte das Unternehmen einen Partner, der produktionsreife FinTech-Funktionen mit hoher Geschwindigkeit liefern konnte. Der vorherige Engineering-Partner hatte die Erwartungen an Qualität und Effizienz nicht erfüllt, und die Weiterentwicklung war ins Stocken geraten. Kafene musste seine Engineering-Organisation breiter aufstellen und die Output-Qualität steigern – weg von kontinuierlichem Refactoring und Bugfixing, hin zur verlässlichen Entwicklung neuer Produktfunktionen zur Unterstützung des Geschäftswachstums.
Vention konzipierte und entwickelte eine vollständig maßgeschneiderte FinTech-Plattform für zentrales Lending, Händler-Integrationen, KI-gestützte Workflows und Automatisierung. Damit wurde eine stabile Grundlage für zuverlässige Abläufe und nachhaltiges Wachstum geschaffen.
Unsere Lösung
Vention stellte ein dediziertes Team zusammen, das mit dem Fortschritt der Plattform von zwei auf sieben Ingenieure anwuchs, und begann die Entwicklung auf AWS unter Einsatz bewährter Tools und Prozesse.
Kernfunktionen des Produkts
Wir entwickelten und veröffentlichten Produktfunktionen, die das Geschäftsmodell von Kafene unmittelbar unterstützen:
- Risiko-Scoring- und Underwriting-Modul: Eine Echtzeit-Scoring-Engine zur Bewertung von Kreditrisiken und Identifikation geeigneter Finanzierungskunden.
- Kafene Shop: Ein integrierter Marktplatz, über den freigegebene Kunden zusätzliche Produkte bei Partnerhändlern entdecken und erwerben können.
- E-Commerce-Integrationen: „Pay with Kafene“-Optionen in Online-Checkouts, die Finanzierung direkt am Point of Sale ermöglichen.
- Aggregator-Integrationen: Anbindungen an zusätzliche LTO-Aggregatoren zur Erweiterung der Vertriebskanäle und Steigerung der Händlerdiversität.
- IVR-Automatisierung: Automatisierte Anrufweiterleitung zur Reduzierung manueller Aufwände im Kundenservice.
- Vertrags- und PDF-Generierung: Eine maßgeschneiderte Inhouse-Lösung zur automatisierten Erstellung komplexer Finanzierungsdokumente, die externe Tools wie DocuSign oder DocuSprings ersetzt.
Für Zuverlässigkeit und Skalierbarkeit auf AWS entwickelt
Die Plattform basiert auf einer produktionsreifen AWS-Architektur mit containerisierten Microservices, isolierten Umgebungen und mehrschichtigen Sicherheitsmechanismen. Die Microservices streamen Daten aus unterschiedlichen Quellen in ein zentrales Snowflake Data Lakehouse, wodurch Analytics und Reporting möglich sind, ohne die Echtzeit-Verarbeitung von Transaktionen zu beeinträchtigen.
Diese Architektur ermöglicht Echtzeit-Underwriting und Zahlungsabwicklung bei gleichzeitiger Sicherstellung von Stabilität, Performance und Datenintegrität – auch bei wachsendem Transaktionsvolumen.
Eine detaillierte Übersicht, wie Vention die AWS-Infrastruktur von Kafene konzipiert und stabilisiert hat, finden Sie hier.
KI-gestützte Entwicklung und Delivery
Wir setzten KI entlang des gesamten Engineering- und Delivery-Prozesses ein und integrierten sie in Entwicklungsworkflows, Qualitätssicherung und operative Abläufe, anstatt sie auf einzelne Features zu beschränken.
- KI-unterstützte Entwicklung mit Cursor IDE verbesserte die Codequalität und steigerte die Effizienz des Teams um 15–20 %. Vention-Engineers nutzten KI, um große Codebasen zu navigieren, Legacy-Logik zu refaktorisieren und typische Laufzeitprobleme wie ungültige Zustände oder fehlende Validierungen zu reduzieren.
- Die Automatisierung wiederkehrender Engineering-Aufgaben verringerte den manuellen Aufwand und ermöglichte es den Teams, sich auf wirkungsstarke Initiativen zu konzentrieren und stabilere Delivery-Zyklen zu erreichen.
- KI-gestütztes Code-Review mit CodeRabbit half dabei, manuelle Engpässe zu beseitigen, potenzielle Probleme früher zu erkennen und die Code-Qualität insgesamt zu verbessern – insbesondere in Bereichen mit doppelter Logik und sich weiterentwickelnden APIs.
Diese Maßnahmen ermöglichten eine gleichbleibend hohe Liefergeschwindigkeit bei gleichzeitig stabiler Weiterentwicklung der Plattform.
Unser Team steht bereit, um Ihre Anforderungen zu besprechen und Sie dabei zu unterstützen, Ihre AWS- oder KI-Vorhaben in eine skalierbare Plattform zu überführen.
Ergebnisse
Kafene betreibt heute eine stabile und skalierbare FinTech-Plattform, die seit 2022 kontinuierlich produktiv ist und fortlaufend neue Produktfunktionen unterstützt. Das System verarbeitet reale Underwriting- und Payment-Workloads und gewährleistet dabei stabile Abläufe sowie planbare Delivery-Zyklen.
Zentrale Ergebnisse:
- Verkürzung der Integrationszeit für Partner von 1–2 Monaten auf 1–2 Wochen
- Skalierung des Teams von 2 auf 7 Ingenieure bei gleichbleibender Delivery-Qualität
- Konsolidierung der Ressourcen: 7 Vention-Ingenieure übernahmen Aufgaben, die zuvor von 14 internen Ingenieuren bearbeitet wurden
- Verbesserung der Codequalität: 96 % der Codebasis entsprechen den definierten Architektur- und Style-Standards
- Beschleunigung der Pull-Request-Reviews um 30 % durch KI-gestützte Workflows
- Erweiterung der Produktfunktionen, einschließlich E-Commerce-Integrationen, Aggregator-Partnerschaften und dem Kafene Shop Marketplace
Diese technischen Verbesserungen führten zu messbarem geschäftlichem Fortschritt für Kafene. Das Unternehmen konnte E-Commerce- und Partnerintegrationen ausbauen, die Händleradoption steigern und auf einer Plattform wachsen, die von Beginn an auf Skalierbarkeit und Stabilität ausgelegt ist.
Vor drei Jahren habe ich die Entscheidung getroffen, auf ein externes Entwicklungsteam umzusteigen und eine 'Qualität-vor-Quantität-Mentalität' zu verfolgen. Ich habe mich bewusst von der bisherigen Partnerschaft getrennt und den Wechsel zu Vention vollzogen.
Im Rückblick war das die beste Entscheidung, die ich je getroffen habe. Nahezu unser gesamter Code ist heute auf einem branchenführenden Niveau – vom Underwriting-Backend über das Merchant-Dashboard bis hin zu unserem gesamten Payment-System. Es ist uns gelungen, nahezu den gesamten Legacy-Code zu ersetzen und gleichzeitig neue Funktionen sowie vollständig neue Produkte zu entwickeln.
Bei Partnerintegrationen hören wir regelmäßig, dass unsere API so sauber und performant ist, dass wir durchweg als die einfachste Integration gelten, die sie je umgesetzt haben. All das ist dem großartigen Entwicklerteam von Vention sowie den innovativen Prozessen und Perspektiven zu verdanken, die sie in unseren täglichen Betrieb einbringen.”
James Schuler
Mitgründer von Kafene
In Zahlen
Dauer der Partnerschaft
3+ Jahre (laufend)
Teamwachstum
+3,5-fach (von 2 auf 7 Ingenieure)
Integrationszeit für Partner
reduziert von 1–2 Monaten auf 1–2 Wochen
Engineering-Effizienz
+15–20 %
Codebase-Qualität
96 % Übereinstimmung mit Architekturstandards
PR-Review-Geschwindigkeit
30 % schneller durch KI-gestützte Reviews
Tools & Technologien
Frontend
React
Backend
Node.js
Python
AWS-Infrastruktur
EKS
Aurora
S3
CloudFront
ALB
Lambda
AWS Batch
GenAI
Cursor IDE
CodeRabbit
Daten und Analytics
Snowflake
QA und Testing
Playwright
FAQ
Wie hat KI-gestützte Entwicklung die Liefergeschwindigkeit bei Kafene beeinflusst?
KI-gestützte Workflows steigerten die gesamte Engineering-Effizienz um 15 bis 20 % und reduzierten die Zeit für Pull-Request-Reviews um 30 %. Diese Verbesserungen ermöglichten es einem kleinen Team, auch bei wachsender Plattform eine konstant hohe Liefergeschwindigkeit sicherzustellen.
Welche FinTech-Funktionen hat Vention für Kafene entwickelt?
Vention unterstützte die Entwicklung von Kafenes Echtzeit-Risiko-Scoring- und Underwriting-Engine, dem Kafene-Shop-Marktplatz, E-Commerce-Checkout-Integrationen wie „Pay with Kafene“, LTO-Aggregator-Partnerschaften, IVR-Automatisierung für den Kundensupport sowie einem maßgeschneiderten System zur Vertragserstellung, das externe Tools wie DocuSign ersetzt.